في هذه المقالة

ارتقِ باستثماراتك إلى المستوى التالي مع OPUS. منصتنا مصممة لمساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وزيادة عوائدهم إلى أقصى حد.

كيف تستثمر في الأسهم الخاصة

5 دقائق

یمكن للأسھم الخاصة أن تكون فرصةً استثماریةً جذابةّ لمن یصبو إلى تنویع محفظتھ المالیة وتحقیق عوائد أعلى. ومع ذلك، یمكن للاستثمار في الأسھم الخاصة أن یكون صعبًا ومعقدًا، إذ أنھ یتطلب مبلغ رأس مالٍ كبیر وخبرةً طویلة .

سنستعرض في ھذا المقال الخطوات المتبعة في استثمارات الأسھم الخاصة .

الخطوة الأولى: تحديد أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر

من بالغ الأھمیة -قبل الاستثمار في الأسھم الخاصة- أن تحدد أھدافك وقدرتك على تحمل المخاطر؛ إذ أن استثمارات الأسھم عادةً ما تتطلب التزامًا طویل الأجل، یتراوح بین خمس إلى عشر سنوات وأكثر، كما یمكن أن تكون غیر سائلة (مما یعني صعوبة بیعھا وشرائھا)، ذلك بالإضافة إلى حمل استثمارات الأسھم الخاصة أخطار أشد من استثمارات الأسواق العامة، وذلك كونھا تنطوي على الاستثمار في شركات ناشئة، أو أخرى تمر بتحولات كبیرة. لذلك من المھم تقییم أھدافك الاستثماریة وقدرتك على تحمل المخاطر لضمان أن تكون الأسھم الخاصة استثمارًا مناسباً لك. 

الخطوة الثانية: تحديد الفرص الاستثمارية

یأتي تحدید الفرص الاستثماریة بعد التیقن من كون الأسھم الخاصة استثمارًا مناسباً لك. یمكن الاستثمار في الأسھم الخاصة من خلال شركات الأسھم الخاصة التي تجمع رأس المال من المستثمرین المؤسسین والأفراد ذوي الثروة العالیة للاستثمار في الشركات الخاصة. أما تحدید الف رص الاستثماریة فینتج عن البحث عن شركات الأسھم الخاصة واستراتیجیاتھا الاستثماریة، حضور المؤتمرات والفعالیات المتعلقة بالأسھم الخاصة، والعمل مع مستشار مالي أو محترف استثماري لديه خبرة في الأسھم الخاصة.

الخطوة الثالثة: تحقق من جمیع التفاصیل اللازمة.

یجب تقییم الفرصة الاستثماریة وشركة الأسھم الخاصة قبل الاستثمار فیھا. ویتضمن ذلك مراجعة البیانات المالیة وخطط الأعمال للشركات التي تستثمر فیھا شركة الأسھم الخاصة، بالإضافة إلى سجلھا الحافل وسمعتھا. كما یمكن إجراء فحوصات خلفیة على فریق الإدارة في شركة الأسھم الخاصة ومراجعة خبرتھم وكفاءتھم .

الخطوة الرابعة: التفاوض على الشروط والمبلغ الاستثماري

یأتي التفاوض على الشروط والمبلغ الاستثماري بعد تحدید الفرصة الاستثماریة المناسبة وتأدیة الواجب في تقییمھا. بما أن الاستثمارات في الأسھم الخاصة تتطلب عادةً مبلغ رأس مال كبیر -یتراوح بین مئات الآلاف إلى ملایین الدولارات- إذاً ستحتاج للتفاوض على شروط ذلك الاستثمار، وھذا یتضمن الحصة الملكیة، أفق الاستثمار، والعائد المحتمل على الاستثمار.

الخطوة الخامسة: مراقبة استثمارك

من المھم -بعد الاستثمار في الأسھم الخاصة- ان تراقب استثمارك وتبقى على اطلاع على أداء شركة الأسھم الخاصة والشركات التي تستثمر فیھا، وكون الاستثمارات في الأسھم الخاصة قد تستغرق عدة سنوات لتنضج یعني أن التحلي بالصبر ومراقبة الاستثمار على المدى الطویل أمران ضروریین. لذلك یمكن العمل مع مستشار مالي أو محترف استثماري لمراقبة استثمارك وإجراء أي تعدیلات ضروریة.

الخاتمة

یمكن للاستثمار في الأسھم الخاصة أن یكون عملیة معقدة وصعبة، ولكن من الممكن أیضًا أن یصبح فرصة استثماریة مجزیة لمن یرغبون في إتمام العنایة الواجبة والالتزام بأفق استثماري طویل الأجل، ویمكنك باتباع ھذه الخطوات أن تزید فرص نجاحك عند الاستثمار في الأسھم الخاصة. لكن كما ھو الحال مع أي استثمار، من المھم العمل مع محترفین ذوي خبرة، والتشاور مع مستشار مالي لضمان أن تكون الأسھم الخاصة استثمارًا مناسباً لمحفظتك وأھدافك الاستثماریة.

Share this article